Réaliser un investissement socialement responsable permet de diriger son épargne vers des projets environnementaux ou à forte utilité sociale. Altus Conseil vous accompagne pour investir de manière durable et sûre et vous apporte des solutions sur-mesure.
ISR : Investissement Socialement Responsable
L’ISR et un placement financier conciliant performances financières, sociales et environnementales. Cet investissement s’appuie sur des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance :
- Mesurer l’impact environnemental
- Evaluer l’impact social, comme le bien-être des salariés
- Déterminer le respect de certaines bonnes pratiques comme la transparence de la rémunération des dirigeants ou la féminisation du conseil d’administration de la société Les fonds d’investissements qui remplissent tous les critères de cette grille d’évaluation obtiennent une bonne notation ESG et sont donc labellisés ISR.
Depuis 2019, la Loi Pacte donne l’obligation aux contrats d’assurance-vie de proposer un fond labellisé ISR, afin de soutenir l’investissement responsable et de donner une dimension plus verte à l’épargne.
En 2022, cette obligation s’étend vers la finance verte et solidaire. En effet, depuis le 1er janvier 2022, tous les contrats d’assurance-vie doivent proposer au minimum trois Unités de Compte : une Unité de Compte labellisée ISR, une Unité de Compte verte et une Unité de Compte Solidaire.
Altus Conseil, cabinet en gestion de patrimoine à Ajaccio, en Corse, vous propose des solutions sur-mesure alliant performance financière et éthique.
Investissement responsable 1.jpg
Réaliser un investissement socialement responsable : la finance verte
Réaliser un investissement vert revient à placer son argent sur des fonds qui sélectionnent des entreprises du développement durable. Ces investissements permettent de financer des projets bons pour l’environnement, notamment en faveur de la transition écologique et du réchauffement climatique.
Les obligations vertes, ou green bonds, sont très en vogue sur le marché de la finance verte et représente la majorité des investissements verts. Selon l’AFG (Association Française de Gestion Financière), la France serait leader depuis 2014 avec 43 milliards d'Euros investis en 2019.
Réaliser un investissement socialement responsable : la finance solidaire
L’investissement solidaire a pour but de financer des projets à forte utilité sociale, comme :
- Générer de nouveaux emplois et faciliter la réinsertion professionnelle
- Créer et équiper des logements sociaux pour lutter contre le mal logement
- Favoriser les projets environnementaux comme l’agriculture biologique
- Développer les pays reculés
Ces fonds solidaires favorisent l’humain et donne à votre investissement une dimension sociale.
Les produits dits financiers sont labellisés Finansol, qui ont comptabilisé en 2020 :
• 38 500 emplois créés
• 1420 relogés dans l’année
• 8370 foyers approvisionnés en électricité renouvelable
Réaliser un investissement socialement responsable à travers l'immobilier
Des fonds immobiliers labellisés ISR
En octobre 2020, un label ISR (Investissement Socialement Responsable) a été dédié aux fonds immobiliers respectant les critères ESG (Ecologiques, Sociaux et de Gouvernance).
Les SCPI, OPCI ou OPPCI, labellisés ISR ont dans l’obligation de respecter une liste de critères établie dans leur processus d’investissement et de gestion. Ces fonds doivent également être transparents envers les investisseurs à travers la communication de leurs actions mises en place, respectant les critères ESG.
8 indicateurs sont alors obligatoires pour qu’un fond immobilier soit labellisé ISR, dont 4 imposés :
- Performance énergétique
- Mobilité ou Santé et confort des occupants
- Emissions de gaz à effet de serre
- Gestion de la chaine d’approvisionnement
Les 4 autres indicateurs pourront être choisis par le fond avec un minimum de 1 indicateur par critère Environnemental, Social et de Gouvernance.
D’après Novethic, en septembre 2021, 27 fonds immobiliers ont été labellisés ISR et 18 sociétés de gestion ont fait labelliser au moins un de leurs fonds.
Rénover un parc immobilier pour améliorer sa performance énergétique
Les fonds utilisés pour la rénovation d’un immeuble peuvent également être labellisés ISR. En effet, les travaux de rénovation énergétiques visent à rendre une habitation moins énergivore et plus écologique.
De plus, dès 2023, les logements jugés trop énergivores ( DPE = G) seront interdits à la location. En 2028, ce sera au tour des logements classés F puis à celui de ceux classés E en 2034.
Si vous souhaitez réaliser un investissement socialement responsable, Altus Conseil, cabinet en gestion de patrimoine à Ajaccio, vous propose une étude personnalisée pour une solution sur-mesure. Nous travaillons avec des établissements de premier choix réputés pour la qualité des fonds proposés et leur solidité financière.
Investissement responsable 2.jpg